量化基金是通過數(shù)理統(tǒng)計分析，選擇那些未來回報可能會超越基準(zhǔn)的證券進行投資，進而獲得超過指數(shù)基金的盈利，主要選用量化投資策略來進行投資組合管理。量化基金的投資決策主要取決于數(shù)據(jù)分析和量化模型，并實現(xiàn)優(yōu)化投資組合/減少風(fēng)險和提升投資收益的目標(biāo)。以上就是什么量化基金相關(guān)內(nèi)容。
如何選擇量化基金
1、剖析投資對策：依據(jù)投資對策，量化基金一般可以分成主動量化基金/指數(shù)增強量化基金和量化對沖基金三種。每一種的投資風(fēng)險與收益率會有不同，用戶可以依據(jù)個人的具體風(fēng)險承受度與投資目標(biāo)，選擇適宜的一種；
2、剖析歷史業(yè)績：量化基金歷史經(jīng)營業(yè)績狀況是選擇量化基金的重要因素。用戶可以通過年化收益率/歷史回撤情況/風(fēng)險情況/波動情況等判斷基金是不是合乎個人的投資預(yù)估；
3、考量投資團隊：盡管量化基金主要是通過計算機技術(shù)性，但技術(shù)身后也是人，因此還是需要了解其背后的投資團隊情形。量化基金盡管可以規(guī)避掉一些人為操作風(fēng)險，但仍然存在不完善的地方，投資一樣風(fēng)險很大，因此投資人在進行投資選擇時，一定要綜合多方面因素進行考慮，在充分了解產(chǎn)品優(yōu)勢的同時，更要考慮風(fēng)險。
量化基金的特點
1、自動化決策：量化基金是運用算法技術(shù)/數(shù)學(xué)模型對大量相關(guān)數(shù)據(jù)進行分析，從而進行投資決策，降低了人為主觀判斷的影響，讓投資策略更為理性；
2、執(zhí)行效率高：量化基金可以避開人工控制錯誤或是時間的延遲問題，在確認(rèn)投資方位或?qū)Σ咧?，可以更快速的?zhí)行和完成交易；
3、系統(tǒng)化管理：量化基金的風(fēng)險管理策略一般都是更為系統(tǒng)性的，通過檢測提早設(shè)置好的風(fēng)險指標(biāo)的數(shù)據(jù)，立即分辨經(jīng)營風(fēng)險狀況，并防范風(fēng)險，維護用戶的利益；
4、長期穩(wěn)定回報：穩(wěn)定/長期/可復(fù)制的投資回報是量化基金所追求的目標(biāo)。
本文主要寫的是什么量化基金有關(guān)知識點，內(nèi)容僅作參考。
