如果是15：00之前買(mǎi)入，那么買(mǎi)入凈值便是按照當(dāng)日凈值進(jìn)行計(jì)算，需要下一個(gè)交易日方可到賬：如果是15:00后買(mǎi)入，那么買(mǎi)入凈值則按照下一交易日計(jì)算。如果非交易日申購(gòu)，則按照往后最近的一個(gè)交易日計(jì)算凈值。此外，如果買(mǎi)入的是封閉式基金，買(mǎi)賣(mài)價(jià)格是按照交易價(jià)格計(jì)算而非凈值，交易價(jià)格可能低于凈值也可能高于凈值。

基金購(gòu)買(mǎi)方式：

1、銀行柜臺(tái)

將錢(qián)存入銀行帳戶(hù)，然后在銀行柜臺(tái)，由銀行的工作人員幫你完成購(gòu)買(mǎi)基金的手續(xù)。

2、網(wǎng)上銀行或證券公司

網(wǎng)上銀行代銷(xiāo)是進(jìn)入網(wǎng)上銀行，自行購(gòu)買(mǎi)銀行所提供的基金。

證券公司代銷(xiāo)是通過(guò)證券公司炒股軟件的開(kāi)放式基金模塊，來(lái)買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金，是用證券公司的保證金帳戶(hù)進(jìn)行交易，而不是直接用銀行帳戶(hù)。

3、基金公司網(wǎng)站

進(jìn)入基金公司網(wǎng)站，通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)自行進(jìn)行基金的開(kāi)戶(hù)和交易。前提是需開(kāi)好對(duì)應(yīng)的銀行卡。