基金轉(zhuǎn)換是按照當(dāng)天來計算的。基金轉(zhuǎn)換的凈值是按照基金轉(zhuǎn)換當(dāng)天的來計算，但是收益只會在第二天才到賬。基金轉(zhuǎn)換指投資者持有某一開放式基金后，將持有的基金轉(zhuǎn)換為本公司管理的基金份額，并且不用贖回之前的基金單位，直接申購?fù)顿Y人目標(biāo)基金的業(yè)務(wù)。基金轉(zhuǎn)換費用主要是申購費用和贖回費用。

基金轉(zhuǎn)換的條件

1、基金轉(zhuǎn)換中的兩支基金必須是同一家金融機構(gòu)銷售的，并且兩支開放式基金的必需是同一登記注冊人。以上任意一點不滿足都不能進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換；

2、以前端收費模式的開放式基金有且只能變?yōu)榈搅硗庖粋€前端收費的基金，不能轉(zhuǎn)換到以后端收費模式的基金。這種基金轉(zhuǎn)換默認(rèn)使用前端收費模式，即申購費用；

3、后端收費的基金可以轉(zhuǎn)換為前段收費基金，后端收費基金同樣也可以轉(zhuǎn)換為后端收費的基金。