金融行業(yè)的監(jiān)控一直都很?chē)?yán)格，特別是銀行業(yè)務(wù)。為了避免有人利用賬戶(hù)進(jìn)行非法洗錢(qián)，國(guó)內(nèi)各家銀行對(duì)個(gè)人銀行卡的流水是有規(guī)定的。尤其是很長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)有交易的銀行卡，頻繁交易或一次轉(zhuǎn)入多次轉(zhuǎn)出都會(huì)被監(jiān)控。那么個(gè)人卡流水多少被監(jiān)管？按照國(guó)家相關(guān)制度的要求，當(dāng)天累計(jì)交易人民幣超過(guò)20萬(wàn)元的或交易外幣超過(guò)等值1萬(wàn)美元的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取，就會(huì)被監(jiān)控。接下來(lái)小編就來(lái)詳細(xì)介紹為什么要監(jiān)控個(gè)人銀行卡流水。

個(gè)人銀行卡流水被監(jiān)控的原因

個(gè)人銀行卡流水會(huì)被監(jiān)控主要是鞏固對(duì)賬戶(hù)交易的監(jiān)督管理，規(guī)范賬戶(hù)的交易行為，避免犯罪活動(dòng)的出現(xiàn)。各大金融機(jī)構(gòu)及時(shí)對(duì)賬戶(hù)間的大金額，或者是可疑性交易進(jìn)行備案、追蹤、調(diào)查，必要時(shí)還會(huì)上報(bào)。主要目的是避免不法分子利用多次轉(zhuǎn)錢(qián)的方式進(jìn)行洗黑錢(qián)的違法行為。

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