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銀行卡異常交易與銀行卡流水無直接關(guān)系。然而，中國人民銀行的大型可疑交易管理措施也明確規(guī)定，5萬、20萬、200萬等不同的大型現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬是監(jiān)管底線，不同的銀行會略有差異，但不低于最低監(jiān)管線。以上就是銀行卡流水多少算異常相關(guān)內(nèi)容。

銀行卡流水多少算異常，如何查詢

哪些情況會被判定為異常交易

1、短期內(nèi)，資金的分散轉(zhuǎn)移、集中轉(zhuǎn)移、集中轉(zhuǎn)移、分散轉(zhuǎn)移明顯不符合用戶身份、財務(wù)狀況和業(yè)務(wù)。比如用戶的月薪是3000，但兩天內(nèi)連續(xù)存入30萬，那么這筆交易就會被判定為異常交易；如果用戶銀行賬戶有100萬，連續(xù)5天將20萬轉(zhuǎn)入5個個人賬戶，那么這筆交易將被判定為異常交易；

2、在短期內(nèi)，同一收付款人之間經(jīng)常發(fā)生資金收付，而且交易金額接近于大額交易的標準；

3、一個長期閑置的賬戶因不明原因突然開通，或者資金流量相對較小的賬戶突然開通

有異常的資金流入，并且短期內(nèi)出現(xiàn)大量的資金收付的；

4、與避稅型離岸金融中心的資金交易活動在短時間內(nèi)顯著增加，或頻繁發(fā)生大量資金收付；

5、提前償還貸款的，明顯不符合其財務(wù)狀況；

6、沒有正常的原因的就多開戶或者銷戶的，并且銷戶之前發(fā)生大量的資金收付的；

7、經(jīng)常存入境外開立的履行支票或外幣匯票存款，顯然不符其經(jīng)營狀況；

8、進行本外幣之間的掉期業(yè)務(wù)的，并且其資金的來源和用途可疑的。